Anti-Geldwäsche (AML) umfasst ein Rahmenwerk aus gesetzlichen Vorschriften und Protokollen, die darauf abzielen, die Bemühungen von Personen zu vereiteln, die unrechtmäßig erworbene Gelder in legale Einkünfte umwandeln möchten. Während die Einzelheiten variieren können, bestehen die typischen AML-Verfahren aus drei Hauptstufen: der Einbringung von illegalen Geldern in das Finanzsystem, der Schichtung von Geldern zur Verschleierung ihrer Herkunft und der Integration dieser Gelder in die legale Wirtschaft.
Finanzinstitute und bestimmte andere Unternehmen sind verpflichtet, AML-Maßnahmen zu ergreifen. Diese Maßnahmen können die Bestätigung der Identität ihrer Kunden, die aufmerksame Überwachung von Transaktionen auf verdächtiges Verhalten, die Aufrechterhaltung umfassender Aufzeichnungen über finanzielle Transaktionen und die unverzügliche Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden umfassen.